Кассовый разрыв — что это простыми словами и как увидеть его заранее

Кассовый разрыв — это день, когда платить нужно больше, чем есть денег на счетах и в кассе. Бизнес при этом может быть прибыльным: клиент заплатит через две недели, а аренда и зарплата — сегодня. Прибыль есть, денег нет.

Разрыв опасен не суммой, а неожиданностью. Если о нём известно за неделю, платёж можно перенести, попросить предоплату или взять короткий заём. Если узнать в день платежа — остаётся только просрочка.

Как посчитать разрыв

Формула простая: остаток на начало дня + поступления дня − платежи дня. Если результат меньше нуля — это разрыв на эту сумму. Считать нужно по каждому дню вперёд, с учётом всех известных платежей: аренды, зарплаты, налогов, поставщиков, заявок сотрудников.

В таблице Excel так считать можно, но каждый день вручную: остатки меняются, платежи переносятся, заявки добавляются. Ошибка в одной строке — и разрыв не виден.

Как Aynes показывает разрыв

1. 1Остаток Aynes берёт из выписок банков и кассы — сам, без ручного ввода.
2. 2Будущие платежи — из плановых операций, одобренных заявок на оплату и регулярных платежей (аренда, зарплата, интернет).
3. 3Откройте Планирование → Платёжный календарь: вверху Ближайший разрыв — первый день, когда денег не хватит, и сумма нехватки. Дни с разрывом подсвечены красным.

4. 4Рядом — подсказка: какой платёж перенести и на какую дату, чтобы разрыва не было. Нажмите Перенести — дата поменяется, перенос запишется в журнал.
5. 5Разрыв считается и по каждому юрлицу и счёту: бывает, что в сумме денег хватает, но они лежат не там, откуда платить.

Каждое утро Aynes присылает владельцу в Telegram сводку, где есть первый день кассового разрыва, — смотреть в календарь каждый день не нужно. Подробно о календаре — в статье Платёжный календарь и кассовый разрыв.