Платёжный календарь — шаблон в Excel или система

Платёжный календарь — это список будущих поступлений и платежей по дням и прогноз остатка на каждый день. Он отвечает на два вопроса: хватит ли денег на всё, что запланировано, и когда именно их не хватит.

Как его ведут в Excel

Обычный шаблон: строки — дни, колонки — остаток на начало, поступления, платежи, остаток на конец. Платежи вписывают руками: аренда, зарплата, налоги, поставщики. Для небольшого бизнеса с одним счётом этого хватает.

Таблица начинает ломаться, когда:

• счетов и юрлиц несколько, и остаток в сумме не говорит, хватит ли на конкретном счёте;
• платежи переносятся, а старая строка остаётся;
• сотрудники просят оплатить счета в мессенджере, и часть заявок до таблицы не доходит;
• фактический остаток нужно каждый день сверять с банком руками.

Что меняется в Aynes

1. 1Фактический остаток — из выписок банков и кассы: загрузили выписку — остаток в календаре обновился.
2. 2Плановые платежи — из плановых операций, одобренных заявок на оплату и регулярных платежей. Одобрили заявку — она уже в календаре на дате оплаты.

3. 3Прогноз считается по всей организации и отдельно по юрлицам и счетам; дни, где денег не хватит, подсвечены заранее.
4. 4Перенос платежа — перетаскиванием на другой день; дата меняется и у заявки, и в прогнозе, перенос виден в журнале.

Если календарь уже ведётся в Excel, начать просто: загрузите выписку и заведите регулярные платежи — аренду, зарплату, связь. Остальное добавится заявками и плановыми операциями.

Подробная инструкция — в статье Платёжный календарь и кассовый разрыв.